少年稱健
各墓祠馬超雕像集漢熹平五年(176年)，馬超出生於扶風茂陵一個落魄靠砍柴賣柴為生家庭裡。祖父馬平曾經任天水蘭干尉，後來丟失了官職，因為家裡貧困娶了羌女為妻，生下了馬超的父親馬騰。馬騰在追隨涼州刺史耿鄙征討王國等人前，經常從彰山砍伐木材，背到城裡去賣，來養活家小。
漢興平元年(194年)，馬騰因個人私事而有求於當時控制獻帝的李傕，沒有得到應允，於是憤怒率兵準備攻打李傕。漢獻帝劉協派使者去勸解，但雙方都沒有理會，隨後屯於金城的韓遂率兵前來勸解，然而卻與馬騰互相聯合起來，一起進攻李傕。雙方於長平觀長開交戰，馬、韓兵敗退回涼州。 馬超已年滿十八，已然符合領軍作戰的年齡標準。是否參與該戰鬥有待考證(小說《三國演義》就刻畫了這段馬超英勇善戰初次登場的形象。)
漢興平二年(195年)，馬騰上表稱軍隊補給不足，請求在池陽屯兵食谷，得到朝廷允許後，馬騰率軍改屯長平岸頭 。三輔動亂，馬超領兵攻破蘇氏塢，掠奪蘇氏塢的馬匹等充軍資。 (益州耆舊傳記載：馬騰、韓遂都曾與劉焉有結連，後來馬超和劉璋也相互來往，馬超有聯蜀的意思，但益州郡守王商告訴劉璋：「馬超勇猛但是不仁義，有利益就不會考慮義氣，不可以結為唇齒。老子曾經說過：「自己的寶物，不可以展現給別人。」如今益州這個地方，人才豐富百姓幸福，寶物一拿出來，是狡猾的人都想得到，所以馬超等人才會垂涎。如果招引過來親近，就像養隻老虎一樣，給自己引來禍患」劉璋聽取了建議，拒絕馬超的聯結請求。 )
漢建安元年(196年)，馬騰和韓遂因為部下一些小摩擦導致原本稱兄道弟的兩人互相征伐。此役中，剛滿20歲的馬超隨父親領兵與韓遂交戰。此時的馬超已經在號為「天下強勇」的涼州軍中，被稱作「健勇」。韓遂軍營中的同樣有被稱為」健勇「的閻行，閻行在戰場交戰時，遇到馬超，試圖用矛刺馬超，矛卻被馬超折斷了，接著閻行用斷矛擊打馬超脖子，幾乎殺死馬超。(此事載於民間私撰《魏略》)
建安二年-建安三年(197年-198年)，馬騰和韓遂成為仇敵後，馬騰率先攻擊韓遂，韓遂敗走。後韓遂又召集部下進攻馬騰，殺死了馬騰的妻兒(馬騰結髮妻子和嫡長子-待考)，兩人爭戰不休，誰也不能吞併誰。
建安四年(199年)，荀彧曾經告訴曹操：「關中勢力分散，只有馬超(一說馬騰)跟韓遂的實力最強」。讓曹操勸服馬超、韓遂。曹操於是上表任命鍾繇為侍中、代理司隸校尉，持節督關中諸軍，將後方事務委託給他，特別授予他不受制度拘束的權力。鍾繇到達長安後，在涼州牧韋端協助下，致信馬騰、韓遂等人，為他們陳述利弊禍福，馬騰、韓遂都送自己的世子到朝廷為人質(馬騰的嫡次子，馬超不知名的兄弟)。
征戰雍並
建安五年-建安六年(200年-201年)，曹操與袁紹展開官渡之戰。為安撫馬騰、韓遂，暫時緩和後顧之憂，朝廷召拜騰為征南將軍、韓遂為征西將軍，允許他們開府辟召掾屬， 可此時的馬超卻未有一官半職。
建安七年(202年)，乘曹操進兵河北，關中空虛之際，袁尚派郭援與高幹協同南匈奴單于大軍略取河東，此時關中由司隸校尉鍾繇鎮守，勢單力薄，於是鍾繇寫信給馬騰、韓遂，述說其中的厲害關係，又派張既、傅乾等人去勸說。馬騰於是派馬超率領萬餘人入關中助戰，朝廷任命馬超為司隸校尉督軍從事，討伐郭援、高幹等。郭援親率大軍渡過汾河時，馬超率領自己的軍隊在郭援渡河過一半的時候截殺。作戰過程中，馬超的腳部中箭受傷，但馬超沒有退縮，用布裹住受傷的腳，繼續領軍作戰，大破袁軍，馬超部將龐德親手將郭援斬
馬超各類遊戲畫像殺，隨後高幹和匈奴單于投降。這次的英勇作戰，使得馬超被後世稱為「虎臣羆士」 曹操擔任丞相時，曾想召封馬超為徐州刺史，但馬超拒絕不去赴任。於是曹操改封馬超為諫議大夫。
建安八年-建安九年間(203年-204年)，馬超隨父親馬騰屯聚三輔，防備北邊的胡族賊寇，東邊的逆亂張白騎，善待士人推舉賢才，憐憫救援百姓們的身家性命，三輔的人民都非常愛戴馬騰軍。
建安十年-建安十二年間(205年-207年)，高幹又召集舊部再次造反於并州，曹操派張既徵集馬騰、韓遂、馬超等西方諸將，大破高幹、張晟軍，斬殺掉反叛的衛固等人。 朝廷召拜馬騰為前將軍、槐裡侯、假節，馬超也隨父親屯兵於槐裡。
建安十三年(208年)，馬騰一來與韓遂不和，二來覺得自己年老，在張既的勸說下入朝為官，被朝廷任命為九卿之一的衛尉。馬超的兩個弟弟馬休，馬鐵也被封奉車都尉、騎都尉，唯獨馬超留守涼州，被封為偏將軍、都亭侯，統領馬騰的部隊，割據原來馬家勢力所在的「三輔」，依舊屯兵於槐裡。
建安十四年(209年)，曹操與孫劉聯軍展開赤壁之戰，鑒於馬超和韓遂之間的博弈，雖然對曹操有威脅，卻沒有做出進攻曹操的行動。
建安十五年(210年)，周瑜跟孫權提出攻佔兩川聯合馬超圍攻曹操，但計策未實施就病逝了，而周瑜的計劃中並沒有聯合韓遂，足以說明馬超當時在北方的威望和實力。
合戰潼關
建安十六年(211年)三月，曹操派遣鍾繇、夏侯淵率領軍隊出河東，試圖經過馬超等涼州軍閥的領地進攻漢中張魯，以馬超、韓遂為首的關西軍閥都懷疑曹操要攻打吞併涼州。馬超料到這是曹操的假道滅虢之計，利用自己在關中西北的政治威望，聯合涼州諸將起兵反抗曹操。率領十萬人馬(包括侯選、程銀、李堪、張橫、梁興、成宜、馬玩、楊秋等涼州軍閥勢力)推舉韓遂為都督，屯聚於渭河、潼關，建列營寨。 曹操派遣曹仁率領夏侯淵、鍾繇等前往拒守，因為忌憚精悍的關西兵，曹操下令讓諸將堅壁固守，不要擅自進攻，等待曹操大軍的支援。
據《魏略》記載，起初，馬超為了拉攏韓遂一起反曹時，為了盡量拉攏，涼州第一勢力的韓遂，對韓遂說過「之前司隸校尉鍾繇，讓我進攻吞併韓將軍，關東人的話不能再相信了，現在為了抵抗曹操吞併我們，我決定放棄父親，以韓將軍為父親，韓將軍也應當放棄兒子，以超為兒子」韓遂也對反對自己的女婿閻行說：「關中諸位將領不謀而合，似乎是上天安排的。 期間還曾拉攏劉雄鳴勢力，但遭到拒絕，被馬超率兵擊破，投靠了曹操。
七月，曹操率領中原大軍親自西征，與馬超聯軍在潼關夾關對峙。
據《山陽公載記》記載，曹操軍駐紮在蒲阪，想要西行渡河，馬超聽說後對韓遂說：「可以在渭河北岸據守，不到二十天，河東糧食用盡，敵軍便自行撤軍了。」但是被韓遂的「半渡擊之」的計謀代替。曹操後來聽聞了馬超的計策後，感歎：「馬超小兒不死的話，我恐怕連葬身的地方都沒有了」。
八月，曹操從潼關北渡黃河，派遣徐晃、朱靈等率領四千人夜渡蒲阪津，馬超知道後，派遣梁興率領五千兵進攻徐晃，被徐晃擊退，於是徐晃佔據河西設立營寨， 曹操親自率軍從潼關北渡，前隊剛過，曹操和許褚以及虎士百餘人斷後，馬超突然率領步騎萬餘殺到，全軍大亂，但曹操仍然坐在胡床上不起身。許褚、張郃等將領，見事情緊急，將曹操架起帶出船中，急忙渡河，馬超率領騎兵在後邊追邊射，箭如雨下，曹操幾乎喪命。曹操部下虎衛軍許褚一手用馬鞍擋箭，一手撐桿，拚死救出曹操。 曹操帳下校尉丁斐在河岸放出大量牛馬，馬超的士兵顧不得乘勝追擊，跑去抓奔跑牛馬，馬超控制不住，(這就是《後出師表》中：曹操殆死於潼關) 曹操因此才得以成功渡河。曹操手下將領見兵敗，又不知道曹操在哪，都非常的惶恐害怕，到後來見到曹操，心情有的悲傷有的驚喜，還有的都嚇哭了。曹操卻大笑說："今天差點被小賊的困住了!"
部分著名畫師作品集萃九月，曹操遁過渭河作甬道到渭南。馬韓聯軍失去戰略要地，只能退守，拒兵屯在渭口，曹操卻多次設疑兵，用船載兵偷偷潛入渭河，做成為浮橋，到一天夜裡，曹操分兵在渭南結營。聯軍趁夜攻擊兵營，曹操設置伏兵擊破馬韓聯軍偷襲。於是馬超等人屯兵在渭南，遣送信件，請求割河西一帶和談，但曹操不答應。 在樓圭潑水築冰城的計策下，曹操大軍得以分批渡過渭水，馬韓聯軍數次挑戰，曹操只是不應戰，聯軍只能請求割地，送人質請和。曹操採取賈詡的計策，假裝答應，然後在陣前和韓遂談言歡笑，讓聯軍猜疑韓遂，曹操又寫了一封塗改偽招安信給韓遂，離間關中聯軍，導致了關中聯軍的軍閥們相互猜疑。曹操趁此機會發動攻擊，在渭南一帶發動大決戰，聯軍大敗，成宜、李堪等戰死。
據《江表傳》記載，期間馬超韓遂在與曹操當面談判時，馬超自負其勇力絕人，在馬前放置六斛米囊，騎馬來回奔走，用斛米測量曹操的體重，想要暗中偷襲擒捉曹操，但聽說曹操的護衛許褚，勇猛過人，所以放棄了這個想法。曹操不久後知道，心有餘悸，說：「差點被狡猾的賊人所欺凌。」
馬超、韓遂再次派使者送信給曹操，想割河西之地請和，但曹操不同意，馬超於是退兵回到了涼州上邦， 郡人任養率自己的部眾迎接馬超。 曹操追兵到安定後，因為河間有人反叛，於是撤軍回東邊，當時作為使節的楊阜勸說曹操：「馬超有韓信、英布那樣的勇略，又深得羌人、氐人的擁戴，整個西州都非常敬畏他，如果大軍歸還，不做周密的準備，恐怕隴上諸郡縣，就不再屬於國家的了。」 潼關大戰後，總計軍民死傷數以萬計，曹操也懊悔沒有聽衛覬的話，逼反關中諸將。
幾據涼州
建安十七年(212年)，正月，馬超潼關之戰失敗不久，就迅速兼併隴上諸郡縣(隴西、南安、漢陽、永陽等)，張魯也遣大將楊昂相助馬超，共集結萬餘人，圍攻涼州刺史韋康於涼州治所冀城。
三月，涼州刺史韋康派閻溫秘密出城，向夏侯淵求救。閻溫乘夜潛水出城。第二天，馬超軍發現閻溫的蹤跡，派人追蹤攔截他，馬超軍在顯親界內追上閻溫，將他捉住去見馬超。馬超解開他的捆綁，對他說：「現在勝敗已經分明，您為了孤城請救兵卻被人捉到這兒，怎麼施展大義呢?如果聽我的話，告訴城裡，東方不會有救兵前來，這是轉禍為福的計策，不然，現在就把你殺掉。」閻溫卻假裝應允，馬超便用車載著他來到冀城城下。閻溫朝著城內大聲喊：「大軍不出三天就會來，努力呀!」城內的人都為他哭泣，祝禱他萬歲。馬超惱怒地責問他：「你不要命了嗎?」閻溫不回答。當時馬超久攻不下，所以慢慢引誘閻溫，盼他回心轉意。又對他說：「城裡的朋友，有想跟我同心合力的嗎?」閻溫又不理睬，馬超便嚴厲地責怪他。閻溫說：「事君之道只有一死，您卻要讓長者說出不義的話，我難道是苟且偷生的人嗎?」馬超於是殺掉他。
五月，曹操抓捕在鄴城的馬超族人(包括父親馬騰，二弟馬休，馬鐵等)，計三族人，全部斬殺。 另一方面，又派夏侯淵為首的征西部隊前去冀城救援。
八月，夏侯淵援軍依舊未到，韋康開城投降，馬超佔據冀城，默許張魯部將楊昂處死刺史韋康。 夏侯淵領兵前來攻打，行軍到距離冀城二百餘里的時候，馬超率領軍隊來戰鬥，擊敗了夏侯淵援軍。隨後百頃氐王楊千萬與興國氐王阿貴也起兵響應馬超，率軍屯於興國，夏侯淵於是撤軍回長安。馬超以冀城為根據地，割據隴上，自稱征西將軍，領并州牧，督涼州軍事。
部分CG原畫集錦
建安十八年(213年)，馬超割據隴上諸郡縣長達一年多，韋康舊部下楊阜、姜敘、姜隱、趙昂、尹奉、姚瓊、孔信、武都人李俊、王靈結謀反叛，並派遣從弟楊謨到冀語岳，聯合安定梁寬、南安趙衢、龐恭等蓄謀起兵。九月，楊阜和姜敘率先在鹵城起兵，趙衢、尹奉勸馬超去攻打，馬超聽到後，率兵前去攻打，梁寬、趙衢偷偷佔據冀城，關閉城門，並殺害馬超妻子和孩子。馬超大怒，但又攻不進冀城，於是襲擊歷城，殺死楊阜、姜敘在歷城的族人(包括怒罵馬超的姜敘母親)。 楊阜於是率領叛軍和馬超對戰，戰場上楊阜與宗祖昆弟七人來圍攻馬超，都被馬超殺死，楊阜自己也身負五處重傷猶然死戰。夏侯淵援軍趕到後，馬超失去了根據地，進退狼狽，只得投奔漢中依附張魯。 這場戰後，楊阜等多達十一人因討馬超的功勞被封侯。
建安十九年(214年)春，投靠張魯後的馬超，很受張魯的欣賞，封馬超為當時五斗米道中地位僅次於他的都講祭酒，還打算把女兒張琪瑛嫁給馬超，但是在部下的勸諫下，反悔了。 馬超向張魯借兵，打算反攻涼州。馬超領兵圍攻祁山三十天，未能攻下，隨後夏侯淵派張郃引援兵趕到，馬超沒有繼續攻打，丟下軍事器械做引誘，撤軍回了漢中。 張魯的部下楊白等因為害怕馬超的才能，想要加害於他，於是馬超辭兵逃入氐中。恰逢劉備此時率兵入川，劉備派李恢結好馬超，馬超知道張魯不是幹大事業的人，於是寫信給劉備，請求歸附。
輔劉七載
建安二十年(215年)，
正旦(正月初一)時候，馬超妾董氏的弟弟董種來向馬超恭賀新年，馬超捶胸吐血而說：「家門百口餘人，全部被殺害，如今我們兩個還有什麼好相慶祝的?」 夏，劉備聽說馬超要來投，高興的說道：「我得到益州了!」於是派人去迎接馬超，且偷偷把自己的一支軍隊給馬超，讓馬超率兵合圍成都。馬超率領兵馬徑直到成都，屯兵於城北，城中所有人都因為馬超威名而驚恐，不到十天的時間，成都軍民就崩潰了，劉璋隨即開城投降。劉備平定西川後，任命馬超為平西將軍，並命他總督臨沮軍事，爵位還是之前的都亭侯。
建安二十二年(217年)，十月，劉備與曹操爭霸於漢中之地，馬超與張飛、吳蘭、雷同等將領屯兵於下辯，氐族雷定七部萬餘人響應馬超。
建安二十三年(218年)，正月，張飛與馬超、吳蘭、雷銅等率軍駐紮沮水，準備攻打武都、陰平兩郡。吳蘭、雷銅分別被曹洪、曹休擊敗，吳蘭部將任夔戰死，陰平氐王強端逆斬吳蘭，把首級獻給曹軍。三月，曹操親率大軍來爭奪漢中，劉備據守，馬超與張飛引兵退回漢中。
建安二十四年(219年)，劉備奪下漢中。秋，以馬超為首的一百二十餘名蜀漢官員聯名上疏《立漢中王上表漢帝》 ，勸劉備進位漢中王。劉備稱王后，拜馬超為左將軍，假節。
建安二十五年(220年)，彭羕聽說劉備調自己遠出任職，私下心裡很不高興，於是便去會見馬超。馬超向彭羕說：「您的才幹超群拔萃，主公對您很器重，說您可與諸葛亮、法正等人並駕齊驅，怎麼會讓您外任小郡，使人失望呢?」彭羕說：「這個老兵痞子，荒唐無理，還有什麼可說!」又對馬超說：「您是外放官，我是內應，天下不會平定不了。」馬超半生為梟雄，歸順劉備，寄人籬下後常心懷危懼之感，聽到彭羕說出這種話大吃一驚，默不作聲。彭羕走後，馬超便將彭羕的話如實上報，於是彭羕被逮捕囚禁，之後劉備聽取諸葛亮意見處死彭羕。
公元221年，劉備稱帝，國號繼承為「漢」，史稱「蜀漢」或「季漢」。
改定元年為「章武」，封拜馬超為驃騎將軍，領涼州牧，進封斄鄉侯。
並下冊封詔書：「朕沒有什麼大德，卻得以繼承皇帝之位，繼嗣劉家的江山，曹操曹丕父子，世代都會記住他的罪行。朕感到非常地憂傷，非常地痛心疾首。四海之內都怨憤曹氏家族，渴望回歸大漢江山的正道上，鑒於氐族羌族對你的相率而服從，匈奴傾慕你的大義。以你在北方的信義及擁有的極高的威望和勇武，特此委任授予於你，希望你振奮飛揚如咆哮的猛虎般，統領萬里疆域，解救百姓的苦難。大力宣揚朝廷的優良風化，攘外安內，嚴肅謹慎的對待獎賞懲罰，使大漢的福澤更加強盛，這樣才能對得起天下的百姓。」
蜀漢章武二年(222年)，馬超患了重病，上疏給劉備：「臣宗族門下二百口人，被曹操誅殺殆盡，只剩下從弟馬岱，當以我卑微的宗族讓他繼承，深深地托付給陛下您，其他的也沒什麼話了。」 同年十二月(223年1月) 馬超病逝，年僅47歲。
建興五年(227年)，諸葛亮北伐行軍至沔陽，親自詣墳所設祭祀，讓馬岱掛孝衣帛。
景耀三年(260年)，九月，馬超與關羽、張飛、龐統、黃忠被追封謚號，馬超謚號為「威侯」。